Besteht für die Vermögensverwaltungsbranche die Gefahr, dass sie durch eine übermässige Einhaltung von Vorschriften erheblich behindert wird? Ja, das tut sie. Wir haben uns mit Hubbis zusammengetan, um ein privates, aber ausführliches Gespräch zum Thema „The Future of Onboarding“ zu führen. Dabei ging es darum, die kritischen Herausforderungen für Privatbanken und Vermögensverwaltungsfirmen aufzuzeigen und Möglichkeiten zu erkunden, wie die Branche den Onboarding-Prozess für Kunden rationalisieren und beschleunigen kann.
An der Diskussion nahmen 14 wichtige Entscheidungsträger aus den Bereichen Privatbanken, EAMs, MFOs und Technologie teil. Finalix war nicht dort, um das Verfahren zu lenken oder endgültige Antworten zu geben, sondern um sich aktiv mit Branchenexperten auszutauschen und deren offene, vertrauliche Einblicke zu Schlüsselfragen des Client Onboardings einzuholen. Trotz erheblicher Fortschritte bei digitalen Lösungen bestehen die Herausforderungen beim Onboarding fort und erfordern einen erheblichen Zeit- und Finanzaufwand, was zu beträchtlichen operativen Schwierigkeiten für die streng regulierten Banken führt.
Der Konsens unter den Gästen war, dass die Branche trotz strategischer Bemühungen und digitaler Fortschritte weiterhin Schwierigkeiten hat, mit den Regulierungsbehörden auf lokaler und globaler Ebene Schritt zu halten. Sie betonten die Notwendigkeit für Banken, interne Prozesse zu verbessern und einen agilen und kollaborativen Ansatz bei der Datenerfassung zu verfolgen, während sie gleichzeitig pragmatisch bleiben und anerkennen müssen, dass es keine perfekten Lösungen gibt. Technologie ist zwar vorteilhaft, aber kein Allheilmittel und muss mit dem richtigen Ansatz, den richtigen Menschen, Fähigkeiten und Einstellungen in Einklang gebracht werden.
Wir leben in einer unvollkommenen Welt, und während Regulierungsbehörden enorme Anforderungen an die Vermögensverwaltungsbranche stellen mögen, sieht die Realität so aus, dass das Geschäft weitergehen muss. Banken müssen sich daher bewusst sein, dass das reale Risiko eines „Todes durch endloses Kästchenankreuzen“ besteht, das sie und andere mildern und zumindest teilweise überwinden können. Dies ist eine Zusammenfassung der wichtigsten Hürden, die sie formuliert haben, sowie einige der aktuellen und anstehenden Lösungen, die diese Herausforderungen abmildern, aber realistischerweise nicht vollständig bewältigen werden.
