Im dynamischen Bereich der Finanzdienstleistungen sind Effizienz und Kundenfreundlichkeit des Onboarding-Prozesses von größter Bedeutung für einen nachhaltigen Erfolg. Ein nahtloses Kundenerlebnis schafft die Voraussetzungen für einen positiven ersten Eindruck, fördert die Kundenzufriedenheit und sorgt für dauerhafte Loyalität. Es berücksichtigt die verschiedenen Eingangskanäle (digital, hybrid oder persönlich), ohne Datenqualität und Aufwand ausser Acht zu lassen. Wenn die Kundenerwartungen erfüllt werden, springen die Kunden auch nicht zum Serviceangebot der Konkurrenz ab. Ausserdem erfüllt ein optimierter Onboarding-Prozess nicht nur gesetzliche Anforderungen und mindert Risiken im Zusammenhang mit Betrug und Finanzkriminalität. Gut abgestimmte KYC-Prüfungen (Know Your Customer) können auch den Weg für eine weitere Vertiefung Ihrer Kenntnisse über Kunden oder Interessenten ebnen. Die Erstellung eines ausgefeilten Kundenprofils ist der Schlüssel zur Entwicklung eines allumfassenden Kundenerlebnisses.
Wie lässt sich diese Fülle von Herausforderungen effizient und nahtlos bewältigen?
Es ist wichtig, das Onboarding als Teil des gesamten Kundenlebenszyklus zu betrachten. Eine solche End-to-End-Perspektive ermöglicht die Gestaltung effizienter Prozesse und ebnet den Weg für weitere Automatisierung oder sogar KI-Funktionen. Wenn Sie CLM zu einer Priorität machen, steht der Kunde im Mittelpunkt des angestrebten Betriebsmodells einer Institution, wodurch sichergestellt wird, dass jeder Teil des Prozesses darauf abzielt, einen Mehrwert für Ihre potenziellen und bestehenden Kunden zu schaffen.
Der Kundeneinführungsprozess ist für Finanzinstitute nicht nur eine regulatorische Notwendigkeit, sondern ein strategischer Imperativ. Indem sie Innovation und Effizienz in den Vordergrund stellen, können sie dauerhafte Kundenbeziehungen aufbauen, wettbewerbsfähig bleiben und regulatorische Herausforderungen gekonnt meistern.
Kundennutzen
- Höhere Kundenzufriedenheit: Reduzieren Sie die Prozesskomplexität und verbessern Sie das Onboarding-Erlebnis.
- Höhere Konversionsrate bei potenziellen Kunden: Begeistern Sie potenzielle Kunden mit einem maßgeschneiderten Produktkatalog über die vom Kunden bevorzugten Kanäle.
- Mehr Transparenz: Ein ausgefeiltes und optimiertes Pipeline-Management ermöglicht ein frühzeitiges Verständnis des zukünftigen Geschäftspotenzials.
- Bessere Prozesseffizienz: Reduzieren Sie die Durchlauf- und Bearbeitungszeiten mit einem „First Time Right“-Prozessansatz.
- Kontinuierliche Verbesserung: Kontinuierliche Überwachung des Prozesses und sofortige Anpassung von Ineffizienzen.
finalix Beitrag
- Produkt-Shopper: Entdeckung und Gestaltung eines modularisierten Produkt- und Serviceangebots über ausgewählte Kanäle (digital, hybrid, persönlich).
- Prozess-Potenzial-Analyse: Reifegradbewertung des aktuellen End-to-End-CLM-Prozesses.
- Prozess-Überprüfung: Detaillierte Analyse des CLM-Prozesses und Skizzierung von Verbesserungen.
- Bewertung des AML-Risikoprozesses: Detaillierte Bewertung der KYC-Integration innerhalb des Onboardings oder des gesamten Kundenlebenszyklus.
- Bewertung der Softwarelösung: Auswahl der am besten geeigneten CLM-Lösung und deren Einbettung in die IT-Landschaft.
- Prozess-Implementierung: Prozessimplementierung und Systemintegration mit dem Kernbankensystem.
