Mit MiFID II erhöht der Regulator die Anforderungen an Finanzdienstleister, den Anlegerschutz zu verbessern
und die Transparenz zu erhöhen. Die Regulierung betrifft Themen wie Produkt-Governance, die Kundenklassifizierung, Angemessenheit & Geeignetheit im Anlageberatungsprozess, Offenlegung von Kosten und Gebühren (inkl. Zuwendungen), Handel und Dokumentation.
Kundennutzen
- Minimierung Rechts- und Prozessrisiko (inkl. Reputationsrisiko) für Finanzdienstleister mit Kunden im Europäischen Wirtschaftsraum.
Erhöhte Standards für die Geeignetheitsprüfung sowie neue Vorgaben für die Produkt-Governance stellen sicher, dass Kunden nur noch in Finanzprodukte investieren, die auch ihren Bedürfnissen entsprechen.
finalix Beitrag
- Implementierung der MiFID II Anforderungen für eine Schweizer Grossbank, eine Schweizer Kantonalbank sowie für Privatbanken.
- Fachliche Expertise durch zahlreiche Business-Analyse-Tätigkeiten in verschiedenen Themen rund um den Anlageberatungsprozess (z.B. Kundenklassifizierung, Angemessenheit & Geeignetheit, Produkt-Governance (inkl. Zielmarktkonzept), Kosten und Gebühren, Kundenreporting).
