{"id":7332,"date":"2023-10-31T14:58:15","date_gmt":"2023-10-31T12:58:15","guid":{"rendered":"https:\/\/finalix.com\/?post_type=articles&#038;p=7332"},"modified":"2023-10-31T14:58:16","modified_gmt":"2023-10-31T12:58:16","slug":"digitale-vermoegensverwaltung-bei-einer-schweizer-privatbank","status":"publish","type":"articles","link":"https:\/\/finalix.com\/de\/insights\/articles\/digitale-vermoegensverwaltung-bei-einer-schweizer-privatbank\/","title":{"rendered":"Digitale Verm\u00f6gens\u00adverwaltung bei einer Schweizer Privatbank"},"content":{"rendered":"\n<p><strong>Der Margendruck im Private Banking, insbesondere bei den Affluent-Kunden, nimmt weiter zu. Neue Konkurrenten treten mit halb oder voll digitalisierten Anlagel\u00f6sungen in den Markt ein. Zudem steigt der Kundenwunsch nach massgeschneiderten L\u00f6sungen. Dies alles in einem immer strikten regulierten Umfeld. Um mit dieser Problemstellung umgehen zu k\u00f6nnen, hat sich die Privatbank das Ziel gesetzt, ihr Angebot um eine voll digitalisierte diskretion\u00e4re Verm\u00f6gensverwaltung zu erg\u00e4nzen.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<div style=\"height:30px\" aria-hidden=\"true\" class=\"wp-block-spacer\"><\/div>\n\n\n\n<p>Die Thematik \u201eRobo-Advisor\u201c ist im Trend. Firmen zumeist Start-ups aus dem Fintech-Bereich versuchen, mit einer eindrucksvollen Client-Experience, einem einfachen Algorithmus und passiven ETFs den Finanzdienstleistungsmarkt umzukrempeln.<\/p>\n\n\n\n<p>Als gestandene Schweizer Privatbank mit langj\u00e4hriger Tradition muss man sich dieser neuen Konkurrenz stellen, um die Kunden mittel- bis langfristig halten zu k\u00f6nnen. Gleichzeitig m\u00fcssen die st\u00e4ndig steigenden regulatorischen Anforderungen bew\u00e4ltigt werden, wobei das aktuelle Kerngesch\u00e4ft nicht darunter leiden darf.<\/p>\n\n\n\n<p>Ziel des Projektes war die Entwicklung sowie die Einf\u00fchrung einer App-basierten, digitalen diskretion\u00e4ren Verm\u00f6gensverwaltung. Dabei delegiert der Kunde die Anlageentscheide an die Bank. Er muss sich somit nicht st\u00e4ndig mit den Finanzm\u00e4rkten auseinandersetzen. Dennoch kann er \u00fcber eine eigens entwickelte App dem Anlageexperten laufend \u00fcber die Schultern blicken und \u00fcber die inhaltliche Ausrichtung seines Portfolios mitbestimmen. Dabei stellt die Bank mittels systematischer Risiko\u00fcberwachung sicher, dass die Anlagestrategie des Kunden jederzeit eingehalten wird.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"unser-beitrag\">Unser Beitrag<\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Erarbeitung der Produktevision und -definition<\/li>\n\n\n\n<li>Erstellung der User Journeys und Anforderungsspezifikation<\/li>\n\n\n\n<li>Product Owner f\u00fcr die App Entwicklung<\/li>\n\n\n\n<li>Product Owner f\u00fcr das Portfoliomanagement-System<\/li>\n\n\n\n<li>Erstellung und Ausf\u00fchrung von Testf\u00e4llen bzgl. der App und des Portfoliomanagement-Systems<\/li>\n\n\n\n<li>Analyse und Testing der notwendigen Anpassungen in den Umsystemen<\/li>\n\n\n\n<li>Unterst\u00fctzung beim Aufbau des Betriebs (BizDevOps)<\/li>\n\n\n\n<li>Schulung der Front sowie der Support- und Kontrollfunktionen<\/li>\n<\/ul>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Der Margendruck im Private Banking, insbesondere bei den Affluent-Kunden, nimmt weiter zu. Neue Konkurrenten treten mit halb oder voll digitalisierten Anlagel\u00f6sungen in den Markt ein. Zudem steigt der Kundenwunsch nach massgeschneiderten L\u00f6sungen. Dies alles in einem immer strikten regulierten Umfeld. Um mit dieser Problemstellung umgehen zu k\u00f6nnen, hat sich die Privatbank das Ziel gesetzt, ihr Angebot um eine voll digitalisierte diskretion\u00e4re Verm\u00f6gensverwaltung zu erg\u00e4nzen.<\/p>\n","protected":false},"featured_media":4974,"menu_order":47,"template":"","veroffentlichungsart":[],"class_list":["post-7332","articles","type-articles","status-publish","has-post-thumbnail","hentry"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/finalix.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/articles\/7332","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/finalix.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/articles"}],"about":[{"href":"https:\/\/finalix.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/types\/articles"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/finalix.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media\/4974"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/finalix.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=7332"}],"wp:term":[{"taxonomy":"veroffentlichungsart","embeddable":true,"href":"https:\/\/finalix.com\/de\/wp-json\/wp\/v2\/veroffentlichungsart?post=7332"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}