{"id":6409,"date":"2022-11-15T10:23:38","date_gmt":"2022-11-15T08:23:38","guid":{"rendered":"https:\/\/finalix.com\/?p=6409"},"modified":"2024-06-20T09:36:24","modified_gmt":"2024-06-20T07:36:24","slug":"zweiter-finalix-sustainable-finance-roundtable","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/finalix.com\/de\/zweiter-finalix-sustainable-finance-roundtable\/","title":{"rendered":"Zweiter finalix Sustainable Finance Roundtable\ufffc"},"content":{"rendered":"\t\t
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Der zweite finalix Sustainable Finance Roundtable fand am 27. Oktober 2022 statt. Diesmal konnten wir die Diversit\u00e4t unter den Teilnehmern steigern und somit eine gute Mischung von Vertretern aus den Bereichen Private Banking \/ Wealth Management (8), Asset Management (2) sowie Finanzinformations- und Analyseunternehmen (2) schaffen.<\/p>


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Der erste Roundtable vom 15.06.2022 stellte den EU Action Plan und dessen Regulierungspakete SFDR und die EU-Taxonomie zur Diskussion. Durch die Anwendbarkeit der \u00abMiFID II Suitability Guidelines zur Handhabung von Nachhaltigkeitspr\u00e4ferenzen\u00bb bei Kunden seit dem 2. August 2022, stand nun dieses Thema im Fokus. Weiter wurden perspektivisch die Selbst-Regulierungen der Schweizer Bankiervereinigung<\/a> (SBV) sowie die Swiss Climate Scores<\/a> herangezogen.<\/p>\n


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Die Privatbanken sehen die Profilierung der Nachhaltigkeitspr\u00e4ferenzen zum aktuellen Zeitpunkt eher kritisch. Es sei herausfordernd, den Kunden die Komplexit\u00e4t sowie Auswirkung der unterschiedlichen \u00abMetrics\u00bb aus SFDR, der EU-Taxonomie und den \u00abPrinciple Adverse Impacts\u00bb auf ihr Portfolio n\u00e4her zu bringen. Die Ambition des Fragebogens zur Profilierung wird dabei positiv wahrgenommen. In der Umsetzung sieht man ihn aktuell mitunter als H\u00fcrde f\u00fcr den Kunden und nicht als L\u00f6sung. Ausserdem, aufgrund fehlender Daten, sind Kundenportfolios im Sinne des EU-Action Plans heute meist nur zu einem kleinen Teil nachhaltig. Kunden sind dadurch abgeschreckt und werden verleitet in \u201ebraune\u201c Finanzinstrumente zu investieren bzw. ein \u00abOpting-Out\u00bb zu t\u00e4tigen. Letzteres scheint zur Zeit von der Mehrheit der Privatkunden bevorzugt zu werden. Dadurch sei das Ziel der Regulierung eigentlich verfehlt, denn diese soll das Verm\u00f6gen von Privatanlegern in nachhaltige Anlagen kanalisieren. Es wird erwartet, dass fr\u00fchestens 2023 eine Verbesserung der Situation durch eine gestiegene Datenverf\u00fcgbarkeit, eintrifft.<\/p>\n


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Vertreter von Datenanbietern interessiert in diesem Zusammenhang vor allem welche Datenfelder des EET (European ESG Template) von den anwesenden Banken wirklich ben\u00f6tigt wird. Aufgrund der Unvollst\u00e4ndigkeit der Daten bzw. der noch sehr tiefen Abdeckung scheint das EET f\u00fcr Privatbanken aber aktuell wenig relevant zu sein. Die anwesenden Asset Manager bekr\u00e4ftigen diese Aussage. Als Hersteller von Finanzinstrumenten f\u00fcllen sie das EET zwar schon aus, erhalten aber wenig R\u00fcckfragen seitens Vertrieb.<\/p>\n


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Perspektivisch sehen die Teilnehmer ausserdem folgende Herausforderungen:<\/p>\n

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