Finanzdienstleister müssen die Eignung von Anlagen vor dem Abschluss prüfen, um festzustellen, ob ein Produkt den Anlagezielen, den Risikoanforderungen sowie den Kenntnissen und Erfahrungen eines Kunden entspricht. Die von den Kunden bereitgestellten Daten müssen mit den Produkt-/Portfoliomerkmalen abgeglichen werden. Um ein einheitliches Kundenerlebnis zu schaffen und um Effizienz sicherzustellen, ist es notwendig, einen strukturierten Ansatz mit einem globalen Suitability-Framework zu verfolgen, der auf die lokalen Bedingungen zugeschnitten ist.
Kundennutzen
- Werden und/oder bleiben Sie konform: Stellen Sie sicher, dass Ihre Richtlinien und Systeme den globalen und lokalen gesetzlichen Anforderungen entsprechen, um Geldstrafen zu vermeiden.
- Innovieren und automatisieren: Vergessen Sie manuelle Prozesse und lassen Sie sich von uns dabei unterstützen, Ihre Systeme für sich arbeiten zu lassen.
- Nutzen Sie vorhandene Daten: Hören Sie auf, dieselben Attribute mehrfach für verschiedene Zwecke zu erfassen. Wir führen Sie durch das Labyrinth der Datenredundanzen und helfen Ihnen, Ihre Daten in einer konsistenten und gut strukturierten Weise abzubilden.
- Verbesserte Effizienz und mehr Zeit für den Kunden: Automatisierte Aufgaben und digitale Workflows ermöglichen eine schnellere Reaktion und helfen, die operationellen Kosten und Risiken zu senken und die Zeit für den Kunden zu erhöhen.
finalix Beitrag
- Bewertung und Umsetzung aufsichtsrechtlicher Anforderungen in enger Zusammenarbeit mit der Rechtsabteilung und der Compliance-Abteilung zur Minimierung des aufsichtsrechtlichen Risikos.
- Vorantreiben des Prozessdesigns und der Strukturierung der Eignungsprozesse, einschließlich des Investment-Governance-Modells und der Gestaltung des Rahmens.
- Bewertung Ihrer Systemumgebung, Identifizierung von Schwachstellen und Verbesserungsmöglichkeiten (Lückenanalyse, Proof-of-Concept-Design, etc.)
- Maßgeschneiderte Eignungsprüfungen und Fragebögen.
- Schlüsselfertiges Projektmanagement von der Analyse bis zur Implementierung, Einführung, Kommunikation und Schulung.
- Bewertung und Auswahl von Anbietern.
