In der heutigen Zeit, in der Finanzinstitute mit Kunden unterschiedlicher Herkunft und Transaktionen unterschiedlicher Komplexität zu tun haben, müssen sie sicherstellen, dass sie in der Lage sind, illegale von legitimen Geldern zu unterscheiden. Sie stehen unter dem Druck, betrügerische Personen zu identifizieren und daran zu hindern, sich Zugang zum globalen Bankensystem zu verschaffen. Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) sollen Finanzintermediären helfen, besser informiert und gut vorbereitet zu sein im Kampf gegen die Finanzierung illegaler Aktivitäten. Unerlässliche Werkzeuge im Kampf gegen illegale Gelder sind dabei das Design und die Implementierung effizienter und effektiver Prozesse, sowie die zeitgemässe Nutzung technischer Möglichkeiten. AML entwickelt sich ständig weiter und hat für Banken und globale Regulierungsbehörden hohe Priorität. Insbesondere mit dem Aufkommen von Kryptowährungen und anderen Blockchain-basierten digitalen Vermögenswerten gewinnt das Thema nochmals an Dynamik und bleibt somit höchst aktuell.
Kundennutzen
- Verhindern Sie Finanzkriminalität, bevor sie geschieht: Schützen Sie sich und Ihre Kunden vor Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung.
- Werden und/oder bleiben Sie compliant: Stellen Sie sicher, dass Ihre Richtlinien und Systeme den globalen und lokalen regulatorischen Anforderungen entsprechen, um saftige Geldstrafen und Bußgelder zu vermeiden.
- Verschaffen Sie Ihren Kunden Zeit und reduzieren Sie Komplexität: AML-Regeln und -Vorschriften werden immer umfassender. Wir helfen Ihnen dabei, Software und Benutzergruppen miteinander zu verbinden und den Weg zu einer integrierten Systemlandschaft zu ebnen.
- Innovation und Automatisierung: Vergessen Sie manuelle Prozesse und lassen Sie uns Ihnen dabei helfen, Ihre Systeme für Sie arbeiten zu lassen.
- Nutzen Sie Ihre Daten optimal: Hören Sie auf, dieselben Attribute mehrfach für verschiedene Zwecke zu erfassen. Wir führen Sie durch das Labyrinth der Datenredundanzen und helfen Ihnen, Ihre Daten in einer konsistenten und gut strukturierten Weise abzubilden.
- Schaffen Sie Mehrwert durch Compliance: Nutzen Sie alle Informationen und Kundeninteraktionen, die Ihnen aus AML-Sicht zur Verfügung stehen, zu Ihrem Vorteil, um zusätzliche Leads zu generieren, den Kundenlebenszyklus weiter anzupassen und Ihre Angebote zu individualisieren.
finalix Beitrag
- Bewertung Ihrer Systemumgebung und Ermittlung von Schwachstellen und Verbesserungsmöglichkeiten (Gap-Analyse, Proof-of-Concept-Design usw.)
- TOM-Definition und -Implementierung.
- Vorantreiben der Prozessgestaltung, -integration und -strukturierung in allen Bereichen des AML- und Client Lifecycle Management:
- Risiko-basiertes Client Onboarding, einschließlich CDD/EDD.
- Maßgeschneiderte KYC-Profile und Fragebögen, die sowohl auf Compliance als auch auf Effizienz ausgerichtet sind.
- Laufende integrale und intelligente Transaktionsüberwachung
- Ereignis-basierte und periodische operative Überprüfungsverfahren und Meldung verdächtiger Aktivitäten/Transaktionen (SAR/STR).
- Berichterstattung an Aufsichtsbehörden und andere interne/externe Stakeholder
- Schlüsselfertiges Projektmanagement von der Analyse bis zur Implementierung, Einführung, Kommunikation und Schulung.
- Bewertung und Auswahl von Anbietern.
