Für Kundenbetreuer ist eine einfache Sammlung von Anwendungen nicht mehr ausreichend. Stattdessen arbeiten sie heute mit einem One-Stop-Workplace, der eine 360-Grad-Sicht auf ihre Kunden erlaubt. Zu den Funktionen eines RM-Workplace gehören:
1. Kundenprofilierung und Lebenszyklus: Der ganze Lebenszyyklus auf einen Blick: Vom Prospect-Management und Aufsetzen von Neukunden, über das Erfassen & Pflegen der Kundenstammdaten (client lifecycle management), bis hin zu einer detaillierten Anlegerprofilierung (inkl. Einblicke in die finanzielle Situation, Anlageziele, Risikofähigkeit & -toleranz etc.).
2. Überwachung & Opportunitäten: Kundenbuchverwaltung, Portfolioüberwachung, massgeschneiderte Investment-Kampagnen, Switch-Empfehlungen.
3. Anlageverwaltung und -beratung: Zahlungen ausführen, individuelle oder standardisierte Anlagevorschläge erstellen, Produkterstellung und Zugang zum Produktuniversum, Ausführen von Transaktionen.
4. Risikomanagement: Darstellung der «Portfolioqualität» (z.B. Prüfpläne und mögliche Verletzungen, Portfoliorisiko, Gegenparteikonzentrationen, Abweichungen von Asset- / Währungs- / Sektor-Allokationen etc.)
5. Berichterstattung & Analyse: Robustes und flexibles Berichtswesen, Analysen zur Verfolgung der wichtigsten Leistungsindikatoren (KPIs), Analyse des Kundenverhaltens und Vorschläge für nächste Maßnahmen und Produkte.
Kundennutzen
- Kundenbetreuer werden durch Digitalisierung und Automatisierung zu vertrauenswürdigen, digitalen Beratern.
- Verlagerung des Schwerpunkts von nicht wertschöpfenden Tätigkeiten auf Wertschöpfung und Kundeninteraktion.
- Datengestützte Entscheidungen für eine bessere Leistung und einen besseren Service für die Kunden.
- Geringere Risikoexposition.
- Erhöhte Transparenz und Vertrauen.
finalix-Beitrag
- Unterstützung bei der Definition von Vision und Strategie.
- Definition des Geschäftsmodells.
- Erarbeitung der Value Proposition in Zusammenarbeit mit den relevanten Interessengruppen.
- End-to-End-Projektbegleitung und Unterstützung beim Änderungsmanagement.
- Entwurf einer Produkt-Roadmap, Gap-Analyse, Erstellung von User Stories und UAT-Koordination.
- Unterstützung bei Rollout, Schulung und Kommunikation.
